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住宅ローン控除の確定申告を忘れたらどうする!?

      2016/06/25

住宅ローン控除の確定申告を忘れたらどうする!?

新築や中古住宅を買ったり、リフォームをしたりしたときに対象になるローン控除。その控除を受けるためには確定申告をしないいけません。けれど最初の申告を忘れてしまったり、2回目以降の申告を忘れてしまったりしていませんか?そんな時にどうすればいいのか調べてみました。

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住宅ローン控除の確定申告で控除を受けるための条件

住宅ローンで住宅を購入した初年度の確定申告を受けて、実際に税額控除を受けるためには条件があります。

・年間所得が3000万以下であること→源泉徴収票で確認をするということになります。
・購入してから6か月以内に居住すること→別荘や空き家にしていてはいけないということです。
・控除をうけようとする年度の12月31日まで引き続いて住んでいること→控除を受けようとする期間はずっと住み続けるということです。
・床面積の半分が居住用であること→事業所などと併用している場合は注意です。・住宅ローンは10年以上にわたって支払うことになっている契約であること
・金融機関以外の人から借りたものでないこと(親族や知人など)・中古物件の場合はマンションなどの耐火建築物の場合は築25年以上であることが必要です。耐火建築物以外は築20年以上であればOKです。

*耐火建築物とは、火災発生から1から2時間程度、変形や溶融、破壊などを生じないようにするなど火災に対して一定の対策のある建物のことです。

引用元-確定申告として初年度に住宅ローン控除を受けるポイント | キャリアのことならキャリアパーク

住宅ローン控除の確定申告に必要な書類

1.年末残高証明書

11月には銀行からハガキで届きます。間違って捨てないように!最悪再発行も可能ですが、、、年末残高の額が控除額の計算根拠となります。

2.住民票の写し

住民票を置いている自治体でもらえます。購入した家に居住することが控除を受ける条件になりますのでその確認に使われます。

3.給与所得の源泉徴収票

勤め先から12月頃もらえます。
所得が3,000万円以上ある富裕層の方はそもそも対象にならない制度ですので、その辺の確認に必要です。ペラペラの小さい紙なので無くさないようにしましょう。

4.土地/家屋の登記簿謄本(登記事項証明書)

自宅の地名地番を把握したうえで、最寄りの法務局へいって申請してください。費用はおよそ1,500円程度です。地名地番は住所とは違いますので、ご注意を。

最近はオンライン請求もできるようになっており、そちらも便利です。該当の物件が本当に申請者所有の土地家屋であるかの確認書類となります。

5.土地売買契約書+建物の請負契約書

これを無くす人はいないでしょう。笑。土地家屋を取得するのにいくらかかったのかの確認書類となります。

※認定長期優良住宅、低炭素住宅の方はプラス2点

市町村長印のある「認定通知書」
市町村長印のある「家屋証明書」
上記2点が必要となります。

どちらも市町村長が押印した書類ですが施主が直接申請することはまず無いので「認定通知書」は建築確認が下りた時点で、「家屋証明書」は入居前後に工務店等から手渡されると思いますので無くさないように。

引用元-住宅ローン控除【2016年の確定申告】忘れたらヤバい必要書類まとめ | 住宅ローン完済に燃えるボクシングダイエット井上君

住宅ローン控除の確定申告を忘れた!今から手続きはできる?

平成18年にローンを借りてマンションを購入し、その年に入居しました。 その翌年に住宅ローン減税のための確定申告をしませんでした。 今から手続きをしても控除は受けられないのでしょうか?

引用元-住宅ローンの不安を解消!減税についての相談 住宅ローン減税の確定申告を忘れた!控除は?住宅購入情報サイトのキニーエ

住宅ローン減税の適用を受ける場合は、原則居住年の翌年3月15日までに確定申告によって、住宅ローン減税の手続きをしなければなりません。

ご相談のように、もし住宅ローン減税の手続きを行なっていない場合は、還付申告になるので、還付申告をする年分の翌年1月1日から5年間行うことができます。

なお、住宅ローン減税の減税額などは入居年によって違いがあります。

ご質問の場合は、平成18年入居の制度(控除期間10年、住宅ローンの年末残高の上限3000万円、控除率は1~7年目は1%、8~10年目は0.5%、最大255万円控除)が適用されます。

平成19年よりの税源移譲により、平成18年までに住宅を取得し入居して所得税の住宅ローン減税を受けている人は、所得税から控除しきれなかった額がある場合、毎年市区町村への申告により、翌年度の住民税からその金額を控除することができます。よって、住宅ローン減税の手続きは税務署で大丈夫ですが、住民税の控除を受けるためには市区町村への申告も忘れずに行ないましょう。ただし、住民税については申告期限を過ぎている場合はやむを得ない理由がないと控除されない可能性があります。

ご相談の場合、まずは最寄りの税務署ならびにお住まいの市区町村の住民税の担当窓口に問い合わせされることをお勧めします。

引用元-住宅ローンの不安を解消!減税についての相談 住宅ローン減税の確定申告を忘れた!控除は?住宅購入情報サイトのキニーエ

住宅ローン控除2年目!会社の年末調整で書類を提出し忘れたらどうする?

住宅ローン控除2年目です。
会社に年末調整で提出するのを忘れたので確定申告をすれば大丈夫と認識してますが、確定申告に出す書類?は年末調整で出そうとしていた書類と同じですか?
年末調整で出すはずだった書類は、税務署から事前に送られてきていた「給与所得者の~控除申告書」の9枚のうち、今年度分と、銀行からの残高証明です。

確定申告はその用紙を使わないのでしょうか??
初歩的なことですみません。

引用元-住宅ローン控除2年目です。会社に年末調整で提出するのを忘れたので確定申… – Yahoo!知恵袋

もちろん、それらは必要です。
でも、確定申告をする場合は、収入なども申告しなければなりません。
なので、給与所得者の場合は、会社からもらった源泉徴収票を持参して、この内容を書き写す形で、収入や所得控除の内容や金額、源泉徴収された税額などを記入します。
もし、高額の医療費の支払いや、ふるさと納税がある場合は、それらの金額を証明するものも持参しましょう。
また、
通常、住宅ローン控除を申告すると還付になりますが、還付は銀行振込が一般的ですから、ご自分の銀行口座番号の分かるもの(預金通帳など)と、念のために印鑑を持って行きましょう。

引用元-住宅ローン控除2年目です。会社に年末調整で提出するのを忘れたので確定申… – Yahoo!知恵袋

住宅ローン控除の手続きは忘れたが確定申告はした場合は?

この場合は「更正の請求」という別の手続きにより確定申告をやり直すことになります。更正の請求は以前は申告期限から一年以内にしなければなりませんでしたが、現在は5年に延長されています。とはいえ、改正法の施行前に期限を迎えたものはその限りではなく、平成23年12月2日以前に申告期限を迎えたものはもはや手続きができません。

つまり、平成22年中にマイホームを取得したものの、翌年の確定申告時期に住宅ローン控除の手続きをせずに申告を済ませた人は手続き不能です。手続きとしては税務署長に嘆願書を提出して職権更正を請求するという最終手段もありますが、住宅ローン控除の手続きの為にはなかなか認められないそうです。

申告期限後に内容を訂正する手続きとしてもう一つ修正申告があります。こちらは税額を少なく申告した人が正しい税額に修正する手続きです。期限はありませんが、増えた本税に加え過少申告加算税と延滞税を支払わなければなりません。税務署からの調査により脱税が暴かれ仕方なく手続きをする人は別にして(その場合は重加算税が課税される場合があります)、わざわざそんなことする正直者がいるのかとお思いでしょうが、節税目的で所得を圧縮している個人事業主がマイホームを欲しくなり、住宅ローンを組む目的で手続きすることがあります。

事前に銀行に当たりを付け、所得をいくら増やせばローンを借りることができて、税金をいくら払わなければならないかを見通しを付けて行いますが、修正申告したからといって必ずしも希望額の住宅ローンを借りれる保証はなく、最悪、過去数年分の増額した税金だけを支払う結果になりかねません。そうなった場合に更なる更正の請求で税額を再度減らすことはできません。サラリーマンに較べ住宅ローン審査の壁が厚い個人事業主、マイホームは何年も前から計画的にご準備ください。

引用元-住宅ローン控除の手続きを忘れた方は|不動産事情in仙台 不動産業者に相談する前に読むブログ

まとめ

お家を買うと買った時にすぐ申告できれば申告忘れもないのでしょうが、確定申告の時期は決まっていてついつい忘れがちになっちゃいますよね。でも少し手間だけれどローン控除を受けることができれば住宅ローンの足しにもなりますし是非忘れずに申告してくださいね。

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